IA pour la finance : profilage du risque de crédit | Artificialy

"Grâce à notre collaboration avec Artificialy, nous avons transformé la surveillance du crédit en un processus simplifié et basé sur l’intelligence artificielle. Les informations sont plus claires, les analyses plus exploitables et notre processus décisionnel nettement plus efficace."

Le Défi

Les analystes de crédit doivent souvent consulter plusieurs plateformes pour obtenir une vue d'ensemble de la situation financière d'un client, ce qui entraîne des processus fastidieux et un risque accru d'omission. De plus, les méthodes d'évaluation traditionnelles s'appuient sur des données statiques ou rarement mises à jour, ce qui rend difficile l'identification des premiers signes de risque tels que la baisse des revenus, la réduction des actifs ou les schémas de transaction inhabituels.

Notre client bancaire avait besoin d'une solution AI personnalisée pour rationaliser et améliorer efficacement ce processus financier.

Le secteur bancaire et financier suisse traite d'énormes quantités de données dans un environnement réglementaire strict. Cela exige une gestion transparente, optimisée et précise afin de garantir la conformité et de favoriser une prise de décision éclairée.

Notre solution basée sur l'AI

Artificialy a développé une solution basée sur l'AI qui centralise les données relatives au crédit et analyse la situation financière des clients en temps réel, en permettant ainsi la détection précoce des indicateurs de risque de crédit et favorisant une prise de décision proactive.

La solution d'IA analyse plusieurs sources de données et les traduit en indicateurs de risque clés, tels que les baisses de revenus ou de valeur nette, les retards de paiement, les comportements anormaux et les signes de difficultés de crédit. Elle classe ensuite le risque de crédit de chaque client en trois catégories : faible, moyen ou élevé. Ces informations sont regroupées dans un tableau de bord unique et intuitif qui offre aux analystes de crédit une vue claire et fondée sur des données de la situation financière de chaque client, leur permettant ainsi de prendre des décisions plus rapides et plus éclairées.

Résultats

L'IA appliquée à la finance permet une approche complète, efficace et précise de la gestion du risque de crédit, apportant des améliorations mesurables dans des domaines clés.

Vue unifiée des risques : toutes les données relatives au crédit, ainsi que les indicateurs clés, sont regroupées dans un tableau de bord unique et intuitif, ce qui élimine le changement d'outil, améliore la clarté et fait ressortir les informations essentielles issues de l'activité récente des clients.
Système d'alerte précoce automatisé : la solution détecte les premiers signes de difficultés de remboursement ou d'irrégularités de crédit, ce qui permet une gestion proactive des risques et une intervention plus rapide.
Informations exploitables à partir de données brutes : des analyses avancées transforment les données brutes des transactions en informations significatives qui facilitent les décisions de crédit.
Adaptable à divers profils de clients : la solution est conçue pour gérer à la fois les clients particuliers et les entreprises, garantissant des performances constantes et une évaluation précise des risques sur un large éventail de portefeuilles de crédit.
Haute précision prédictive : dans 90 % des cas, le profil de risque prédit par le modèle correspond aux évaluations effectuées par le département des risques de crédit.