AI per la finanza: profilazione del rischio di credito | Artificialy

“Grazie alla collaborazione con Artificialy, abbiamo trasformato il monitoraggio del credito in un processo semplificato e basato sull'intelligenza artificiale. Le informazioni sono più chiare, le analisi più fruibili e il nostro processo decisionale è notevolmente più efficace”.

La Sfida

I revisori del credito devono spesso navigare su più piattaforme per ottenere un quadro completo della situazione finanziaria di un cliente, con conseguenti processi dispendiosi in termini di tempo e un rischio maggiore di omissioni. Inoltre, i metodi di valutazione tradizionali si basano su dati statici o aggiornati raramente, rendendo difficile identificare i primi segnali di rischio come cali di reddito, riduzione del patrimonio o modelli di transazione insoliti.

Il nostro cliente nel mondo banking necessitava di una soluzione di intelligenza artificiale personalizzata per semplificare e migliorare in modo efficiente questo processo finanziario.

Il settore bancario e finanziario svizzero gestisce grandi quantità di dati in un contesto normativo rigoroso. Ciò richiede una gestione trasparente, ottimizzata e precisa, per garantire la conformità e favorire un processo decisionale informato.

La nostra Soluzione AI

Artificialy ha sviluppato una soluzione AI che centralizza i dati rilevanti per il credito e analizza la situazione finanziaria dei clienti in tempo reale, consentendo così l'individuazione precoce degli elementi rilevanti del rischio di credito, supportando così un processo decisionale proattivo.

La soluzione AI analizza più fonti di dati e li traduce in indicatori di rischio chiave, come cali di reddito o patrimonio netto, ritardi nei pagamenti, comportamenti anomali e segni di difficoltà creditizie. Quindi, classifica il rischio di credito di ciascun cliente in tre categorie: basso, medio o alto. Queste informazioni vengono consolidate in un'unica dashboard intuitiva, che fornisce ai revisori del credito una visione univoca e fondata sui dati della situazione finanziaria di ciascun cliente, consentendo decisioni più rapide e informate.

Risultati

L'AI per la finanza consente un approccio completo, efficiente e accurato alla gestione del rischio di credito, offrendo miglioramenti misurabili in aree chiave.

Visione unificata del rischio: tutti i dati rilevanti per il credito, insieme agli indicatori chiave, sono consolidati in un'unica dashboard, così da eliminare il passaggio da uno strumento all'altro, migliorando la chiarezza e mettendo in evidenza informazioni critiche e recenti.
Sistema di allerta precoce automatizzato: la soluzione rileva i primi segnali di difficoltà di rimborso o irregolarità di credito, consentendo una gestione proattiva del rischio e un intervento più rapido.
Informazioni utili dai dati grezzi: analisi avanzate trasformano i dati grezzi delle transazioni in informazioni significative che supportano le decisioni di credito.
Adattabilità a diversi profili di clienti: la soluzione è progettata per gestire sia clienti individuali che aziende, garantendo prestazioni costanti e una valutazione accurata del rischio su un'ampia gamma di portafogli di credito.
Elevata accuratezza predittiva: nel 90% dei casi, il profilo di rischio previsto dal modello è in linea con le valutazioni effettuate dal dipartimento di credit risk.